Piloter ma gestion
Savez-vous combien il vous restera en caisse dans trois mois ?
La tresorerie, c'est le nerf de la guerre ; le BFR, c'est l'argent immobilise dans votre cycle de production.
Le decalage entre vos depenses et vos recettes en agriculture. Ce decalage cree des creux de tresorerie previsibles. [A SOURCER]
Pourquoi c'est important
Trois raisons de suivre votre tresorerie et votre BFR.
Eviter les decouverts subis
Un resultat positif ne garantit pas une tresorerie positive. Le decalage entre encaissements et decaissements cree des trous invisibles.
Anticiper les tensions saisonnieres
En agriculture, les depenses precedent les recettes de plusieurs mois. Identifier les periodes tendues vous permet de les preparer.
Negocier sereinement avec votre banquier
Un previsionnel de tresorerie documente votre besoin de financement. Votre banquier apprecie un interlocuteur prepare.
Comment lire votre tresorerie et votre BFR
La difference entre resultat et tresorerie, et le role du BFR.
Le resultat et la tresorerie sont deux choses differentes. Vous pouvez etre rentable (resultat positif) et manquer de cash (tresorerie negative). Pourquoi ? Parce que le resultat comptable integre des elements non monetaires (amortissements, stocks) et ne tient pas compte du calendrier reel des paiements.
Le BFR (besoin en fonds de roulement) mesure l'argent immobilise dans votre cycle d'exploitation : stocks (engrais achetes a l'avance, recoltes en attente de vente), creances clients et avances aux cultures. Plus votre BFR est eleve, plus vous avez besoin de financement de court terme.
En agriculture, le BFR est structurellement eleve a cause du decalage entre les semis (depenses) et la recolte/vente (recettes) — souvent 6 a 12 mois. Ce decalage cree des creux de tresorerie saisonniers previsibles.
Votre expert-comptable peut projeter votre tresorerie mois par mois et identifier vos mois critiques avant qu'ils n'arrivent.
Votre expert-comptable peut vous accompagner
Le resultat presente ici est indicatif. Celui de votre conseiller, equipe de TerraGrow, est actionnable : il s'appuie sur vos donnees reelles et vos echeanciers.
Explorez les autres indicateurs
TerraGrow aide votre cabinet d'expertise comptable a mieux vous accompagner dans le pilotage de votre exploitation.