Anticiper
Projeter ses entrees et sorties sur 12 mois.
Le previsionnel de tresorerie, c'est le radar qui montre les tensions avant qu'elles n'arrivent.
Le previsionnel identifie les creux de tresorerie avant qu'ils ne surviennent. Assez tot pour les anticiper. [A SOURCER]
Pourquoi c'est important
Trois raisons de construire un previsionnel de tresorerie.
Visualiser les mois sous tension
Le previsionnel identifie les creux de tresorerie 3 a 6 mois avant qu'ils ne surviennent. Vous pouvez les anticiper au lieu de les subir.
Planifier vos investissements au bon moment
Acheter du materiel quand la tresorerie est basse coute plus cher (agios, interets). Le previsionnel vous aide a choisir le bon timing.
Rassurer le banquier avec un plan chiffre
Un previsionnel formalise rassure votre interlocuteur bancaire. Il justifie un besoin de financement court terme et montre votre maitrise.
Comment lire un previsionnel de tresorerie
Les hypotheses, la construction et le suivi prevu vs reel.
Construire un previsionnel de tresorerie, c'est projeter mois par mois vos encaissements (ventes, subventions, PAC, remboursements) et vos decaissements (intrants, annuites, fermages, prelevements prives, MSA, impots).
La qualite du previsionnel repose sur la precision des hypotheses : prix de vente estimes, rendements attendus, echeanciers de paiement connus (annuites, fermages). Plus ces hypotheses sont proches de la realite, plus le previsionnel est fiable.
Le suivi prevu vs reel est ce qui transforme un exercice de papier en outil de pilotage. Chaque mois, vous comparez le prevu au realise. Les ecarts vous alertent et vous permettent d'ajuster.
Votre expert-comptable peut construire ce previsionnel a partir de vos donnees comptables et le mettre a jour chaque trimestre.
| Mois | Prevu | Realise | Ecart |
|---|---|---|---|
| Octobre | +55 000 EUR | +48 000 EUR | -7 000 |
| Novembre | -20 000 EUR | -18 000 EUR | +2 000 |
| Decembre | -23 000 EUR | — | — |
| Janvier | -19 000 EUR | — | — |
| Fevrier | -43 000 EUR | — | — |
| Mars | -33 000 EUR | — | — |
Votre expert-comptable peut vous accompagner
Le resultat presente ici est indicatif. Celui de votre conseiller, equipe de TerraGrow, est actionnable : il integre vos echeanciers reels et vos hypotheses de campagne.
Explorez les autres indicateurs
TerraGrow aide votre cabinet d'expertise comptable a mieux vous accompagner dans le pilotage de votre exploitation.